一、短期融資券
（一）產品介紹
具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具。
（二）業務范圍
1、企業是在中華人民共和國境內依法設立的企業法人；
2、企業流動性良好，具有穩定的償債資金來源；
3、企業發行債務融資工具募集的資金用于本企業生產經營；
4、企業近三年沒有違法和重大違規行為；
5、企業近三年發行的債券沒有延遲支付本息的情形；
6、企業具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度；
7、其他涉及國家宏觀調控政策的，具體要求參見相關文件。
（三）特色優勢
1、拓寬企業融資渠道，滿足企業短期資金需求，降低財務成本；
2、在銀行間債券市場交易，提高企業知名度；
3、發行采取注冊制，手續相對簡便。一次注冊，兩年有效。企業根據需要自主選擇發行時間，靈活安排發行計劃。
（四）辦理方式
請洽上海銀行客戶經理。
（五）注意事項
請參照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》履行信息披露義務。
二、中期票據
（一）產品介紹
具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。
（二）業務范圍
1、企業是在中華人民共和國境內依法設立的企業法人；
2、企業流動性良好，具有穩定的償債資金來源；
3、企業發行債務融資工具募集的資金用于本企業生產經營；
4、企業近三年沒有違法和重大違規行為；
5、企業近三年發行的債券沒有延遲支付本息的情形；
6、企業具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度；
7、其他涉及國家宏觀調控政策的，具體要求參見相關文件。
（三）特色優勢
1、拓寬企業融資渠道，滿足企業中長期資金需求，降低財務成本；
2、在銀行間債券市場交易，提高企業知名度；
3、發行采取注冊制，手續相對簡便。一次注冊，兩年有效。企業根據需要自主選擇發行時間，靈活安排發行計劃。
（四）辦理方式
請洽上海銀行客戶經理。
（五）注意事項
請參照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》履行信息披露義務。
三、超短期融資券
（一）產品介紹
具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，期限在270天以內還本付息的債務融資工具。
（二）業務范圍
1、企業是在中華人民共和國境內依法設立的企業法人；
2、企業流動性良好，具有穩定的償債資金來源；
3、企業發行債務融資工具募集的資金用于本企業生產經營；
4、企業近三年沒有違法和重大違規行為；
5、企業近三年發行的債券沒有延遲支付本息的情形；
6、企業具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度；
7、其他涉及國家宏觀調控政策的，具體要求參見相關文件；
8、發行人按照不同收費模式進行評級的主體評級均為AA+（含）以上（即包括中債資信評級公司的主動評級）；
9、近三年公開發行過債務融資工具，且近三年累計公開發行債務融資工具3次（含）、累計發行規模50億元（含）以上；
10、有真實的短期資金需求，注冊金額應與短期資金缺口及用途相匹配；
11、公司治理完善，業務運營合規，信息披露規范，不存在重大違法、違規行為；
12、市場認可度高，發行的債券具有較好的二級市場流動性。
（三）特色優勢
1、發行期限更靈活，公司可根據自身流動資金需求，實現資金期限的靈活組合搭配；
2、更簡化的注冊及發行程序：企業在一次性注冊超短期融資券總額度后，在額度內發行自主決定，發行前無需向交易商協會備案，發行完成后報備即可；
3、按需要注冊發行額度：發行規模不受凈資產40%的限制，可按企業實際短期資金缺口及用途需要注冊發行額度；
4、緊密的發行時間銜接：每期超短期融資券發行和兌付時間可以連接，不同于短期融資券和中期票據有禁發期約束，可以真正實現資金使用的無縫對接；
5、更大的節約財務成本：由于超短期融資券發行主體普遍信用等級較高，通過靈活的發行期限安排及循環連接發行的周期安排，可降低綜合發行成本，更大限度地節約財務成本。
（四）辦理方式
請洽上海銀行客戶經理。
（五）注意事項
請參照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》履行信息披露義務。
四、定向工具
(一)產品介紹
具有法人資格的非金融企業，向銀行間市場特定機構投資人發行債務融資工具，并在特定機構投資人范圍內流通轉讓的行為。
（二）業務范圍
1、企業是在中華人民共和國境內依法設立的企業法人；
2、企業流動性良好，具有穩定的償債資金來源；
3、企業發行債務融資工具募集的資金用于本企業生產經營；
4、企業近一年沒有違法和重大違規行為；
5、企業近一年發行的債券沒有延遲支付本息的情形；
6、企業具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度；
7、企業凈資產符合一定標準；
8、其他涉及國家宏觀調控政策的，具體要求參見相關文件。
（三）特色優勢
1、拓寬企業融資渠道，滿足企業各期資金需求；
2、在銀行間債券市場交易，提高企業知名度；
3、發行采取注冊制，手續相對簡便。一次注冊，兩年有效。企業根據需要自主選擇發行時間，靈活安排發行計劃，后續發行采取發行后備案；
4、發行主體成立年限僅需滿1年；
5、發行規模不受凈資產40%限制；
6、無需強制評級/信息披露要求簡化；
7、募集資金用途靈活。
（四）辦理方式
請洽上海銀行客戶經理。
（五）注意事項
請參照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》履行信息披露義務。
五、 資產支持票據
（一）產品介紹
具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，由基礎資產所產生的現金流作為還款支持的，約定在一定期限內還本付息的債務融資工具。基礎資產是指符合法律法規規定，權屬明確，能夠產生可預測現金流的財產、財產權利或財產和財產權利的組合。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或其他權利限制。
（二）業務范圍
1、發行主體
（1）企業是在中華人民共和國境內依法設立的企業法人；
（2）企業流動性良好，具有穩定的償債資金來源；
（3）企業發行債務融資工具募集的資金用于本企業生產經營；
（4）企業近三年沒有違法和重大違規行為；
（5）企業近三年發行的債券沒有延遲支付本息的情形；
（6）企業具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理度；
（7）其他具體要求參見相關文件要求。
2、基礎資產
（1）符合法律法規規定，權屬明確，能夠產生可預測現金流的財產、財產權利或財產和財產權利的組合；
（2）不得附帶抵押、質押等擔保負擔或其他權利限制。
（三）特色優勢
1、拓寬企業融資渠道，滿足企業中長期資金需求，降低財務成本；
2、在銀行間債券市場交易，提高企業知名度；
3、發行采取注冊制，手續相對簡便。一次注冊，兩年有效。企業根據需要自主選擇發行時間，靈活安排發行計劃；
4、出表型ABN可以實現償債風險與發行人的信用風險相對隔離；可以滿足發行人資產負債管理及現金流量表管理需求；有利于發行人節約融資成本，擴大融資額度，延長融資期限；有利于降低ABN的償付風險；募集資金使用范圍有更大的靈活性，可用于資本金等。
（四）辦理方式
請洽上海銀行客戶經理。
（五）注意事項
